Valtion erityisrahoitusyhtiön, jäljempänä yhtiö, on laadittava yhtiön maksuvalmiutta koskeva ennuste. Ennuste on laadittava neljännesvuosittain vähintään 12 kuukauden ajanjaksolle.

Ennusteessa huomioidaan tilivarat ja muut likviditeettireserviin kuuluvat sijoitukset, anto- ja ottolainojen nostot ja takaisinmaksut sekä muut merkittävät rahavirrat.

Alijäämällä tarkoitetaan tilannetta, jossa 1 §:ssä tarkoitettuun maksuvalmiusennusteeseen perustuen yhtiön varat eivät riitä yhtiön antamien sitoumusten rahoittamiseen.

Yhtiön on ilmoitettava syntyneestä alijäämästä työ- ja elinkeinoministeriölle, valtiovarainministeriölle ja valtiokonttorille viipymättä ja viimeistään 12 kuukautta ennen valtion erityisrahoitusyhtiöstä annetun lain (443/1998) 8 b §:ssä tarkoitettujen lainojen arvioitua nostoajankohtaa.

Lainajärjestelyllä tarkoitetaan päätöstä yhtiölle myönnettävien lainojen enimmäismäärästä, jonka puitteissa yhtiöllä on oikeus nostaa lainoja järjestelyssä määrättyyn enimmäismäärään. Lainat myönnetään euromääräisinä ja vaihtuvakorkoisina. Lainajärjestely on voimassa 12 kuukautta sen myöntämisestä.

Yhtiö on velvollinen maksamaan lainajärjestelystä sitoutumismaksua lainajärjestelyn voimaatulosta kunkin lainan nostoon asti. Sitoutumismaksu maksetaan jälkikäteen lainan noston yhteydessä. Sitoutumismaksun suuruus määritellään ennen lainajärjestelyn alkamista siten, että se kattaa valtiolle lainajärjestelyyn kuuluvien luottojen varaamisesta aiheutuvat arvioidut kustannukset.

Lainajärjestelyn puitteissa nostettavista lainoista perittävä korko kattaa valtion oman varainhankintakustannuksen lisättynä marginaalilla. Jos lainan takaisinmaksuaika on enintään 12 kuukautta, marginaalin suuruus on 0,1 prosenttia lainan pääomasta. Jos lainan takaisinmaksuaika on yli 12 kuukautta, yhtiö on velvollinen maksamaan lainan pääoman perusteella määrättyä korotettua marginaalia 0,1 prosenttia laskettuna kultakin kuuden kuukauden jaksolta, jolla lainan takaisinmaksuaika ylittää 12 kuukautta.

Jos maksuvalmiutta koskeva ennuste on alijäämäinen ja on perusteltua arvioida, että yhtiö ei kykene hankkimaan riittävästi varoja kohtuullisilla ehdoilla yhtiön antamien sitoumusten rahoittamiseksi rahoitusmarkkinoiden tilanteesta johtuen, yhtiö voi tehdä työ- ja elinkeinoministeriölle hakemuksen lainajärjestelyn myöntämisestä. Hakemus on jätettävä vähintään 10 kuukautta ennen lainajärjestelyyn kuuluvan ensimmäisen lainan arvioitua nostoajankohtaa.

Hakemukseen on liitettävä maksuvalmiusennuste, selvitys varainhankinnan tilanteesta, perusteet lainan hakemiselle ja muu asian kannalta tarpeellinen selvitys. Hakemus on annettava tiedoksi valtiovarainministeriölle ja valtiokonttorille.

Työ- ja elinkeinoministeriö tekee päätöksen lainajärjestelyn myöntämisestä valtion talousarvioon osoitettujen määrärahojen puitteissa kuukauden kuluessa hakemuksen jättämisestä.

Ennen kuin työ- ja elinkeinoministeriö tekee 1 momentissa tarkoitetun päätöksen, sen on pyydettävä asiasta valtiovarainministeriön lausunto.

Yhtiö voi nostaa lainoja lainajärjestelyn puitteissa edellyttäen, että lainan takaisinmaksuaika on enintään 12 kuukautta.

Jos lainajärjestelyyn kuuluvan lainan takaisinmaksuaika on yli 12 kuukautta, yhtiöllä on oikeus nostaa laina lainaehtojen mukaan sen jälkeen, kun työ- ja elinkeinoministeriö on päättänyt lainan myöntämisestä.

Tämä asetus tulee voimaan 1 päivänä tammikuuta 2017.