1996

675/1996 Valtiovarainministeriön päätös sijoituspalveluyrityksen toimilupahakemuksen sisällöstä

Valtiovarainministeriö on 26 päivänä heinäkuuta 1996 sijoituspalveluyrityksistä annetun lain (579/96) 9 §:n 6 momentin nojalla päättänyt:
1 § Soveltamisala

Tämä päätös koskee sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 9 §:n 6 momentissa tarkoitetun sijoituspalveluyrityksen toimilupaa koskevan hakemuksen vähimmäissisältöä.
2 § Selvitys hakijasta

Kirjallisessa toimilupahakemuksessa hakijan on mainittava yhtiön täydellinen toiminimi, kotipaikka, hallinnollinen päätoimipaikka Suomessa ja muut toimipaikat.

Hakemukseen on liitettävä:

 1)

ote tai valojäljennös yhtiön voimassa olevasta yhtiöjärjestyksestä;

 2)

ote tai valojäljennös yhtiökokouksen päätöksestä mahdollisine liitteineen, jolla yhtiöjärjestys on päätetty muuttaa vastaamaan sijoituspalveluyrityksen yhtiöjärjestyksen edellytyksiä ja josta ilmenevät sekä yhtiön aikomus hakea sijoituspalveluyrityksen toimilupaa että toimiluvan hakemisessa noudatettava menettely;

 3)

selvitys siitä, että edellä 2 kohdassa tarkoitettu yhtiöjärjestyksen muutos on jätetty rekisteröitäväksi patentti- ja rekisterihallitukselle siten kuin siitä on säädetty osakeyhtiölain (734/78) 9 luvun 14 §:n 2 momentissa; sekä

 4)

yhtiön kaupparekisteriote.

Milloin sijoituspalveluyrityksen toimilupaa haetaan perustettavan yhtiön lukuun, hakemuksessa on mainittava hakijan nimi ja muut yhteystiedot, perustettavan yhtiön nimi, perustettavan yhtiön kotipaikka, sen hallinnollinen päätoimipaikka Suomessa ja sen muut toimipaikat.

Perustettavan yhtiön toimilupahakemukseen on liitettävä mahdollisine liitteineen

 1)

ote tai valojäljennös sijoituspalveluyrityksen perustamista koskevasta päätöksestä, milloin perustajana on oikeushenkilö;

 2)

perustajan kaupparekisteriote, mikäli perustaja on oikeushenkilö, tai perustajan virkatodistus ja yhteystiedot, mikäli perustaja on yksityishenkilö;

 3)

ote tai valojäljennös perustamiskirjasta;

 4)

ote tai valojäljennös perustamiskokouksen pöytäkirjasta; sekä

 5)

ote tai valojäljennös patentti- ja rekisterihallitukselle tehdystä osakeyhtiölain 2 luvun 9 §:n 1 momentissa tarkoitetusta perusilmoituksesta.
3 § Harjoitettavaksi aiottu toiminta

Hakemuksessa on lueteltava ja kuvattava ne sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 3 §:n 1 momentissa tarkoitetut sijoituspalvelut, joita sijoituspalveluyritys aikoo tarjota. Siinä on myös lueteltava ja kuvattava sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 16 §:ssä tarkoitettu muu liiketoiminta, jota sijoituspalveluyrityksen on tarkoitus harjoittaa. Tarjottavat palvelut mainitaan hakemuksessa yhdenmukaisesti sijoituspalveluyrityksen yhtiöjärjestyksen mukaisen toimialan kanssa.
4 § Osakepääoma

Valtiovarainministeriölle on toimitettava hakemuksen liitteenä sijoituspalveluyrityksen hallituksen kaikkien jäsenten allekirjoittama vakuutus siitä, että sijoituspalveluyritykseltä edellytetty sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 13 §:n 1 tai 2 momentissa tarkoitettu osakepääoma on kokonaisuudessaan rahassa maksettu ja että maksettu määrä on yhtiön hallussa. Ilmoitukseen on myös liitettävä yhtiön tilintarkastajien allekirjoittama todistus siitä, että maksua koskevia sijoituspalveluyrityksistä annetun lain ja osakeyhtiölain säännöksiä on noudatettu.
5 § Selvitys hakijan tärkeimmistäosakkeenomistajista ja osakkeenomistajienomistusosuuksista

Hakemuksessa on mainittava sellaisten luonnollisten henkilöiden nimet ja yhteystiedot sekä sellaisten oikeushenkilöiden toiminimet, joiden omistusosuus sijoituspalveluyrityksessä on vähintään yksi kahdeskymmenesosa. Hakemukseen on lisäksi liitettävä sanottujen luonnollisten henkilöiden virkatodistukset ja sanottujen oikeushenkilöiden kaupparekisteriotteet. Hakemuksessa on edelleen yksilöitävä kunkin edellä tarkoitetun osakkeenomistajan omistusosuus sijoituspalveluyrityksessä.

Edellä 1 momentissa tarkoitetut tiedot on ilmoitettava myös osakkeenomistajaan rinnastettavasta arvopaperimarkkinalain (495/89) 2 luvun 9 §:ssä tarkoitetusta luonnollisesta henkilöstä ja oikeushenkilöstä. Hakemuksessa on lisäksi yksilöitävä se seikka, jonka perusteella luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä on pidettävä osakkeenomistajaan edellä tarkoitetulla tavalla rinnastettavana henkilönä.
6 § Sijoituspalveluyrityksen hallintoa hoitavathenkilöt

Hakemukseen on liitettävä otteet tai valojäljennökset tarpeellisista yhtiökokouksen, hallintoneuvoston kokouksen ja hallituksen kokouksen pöytäkirjoista taikka muista yhtiön ulkopuolisen tahon laatimista asiakirjoista, joista ilmenevät sijoituspalveluyritykselle valitut hallintoneuvoston ja hallituksen varsinaiset ja varajäsenet sekä yhtiölle valittu toimitusjohtaja ja mahdollinen varatoimitusjohtaja. Hakemuksessa on lisäksi mainittava hallintoneuvoston ja hallituksen varsinaisten ja varajäsenten sekä toimitusjohtajan ja mahdollisen varatoimitusjohtajan yhteystiedot, mikäli nämä eivät ilmene edellä tarkoitetuista pöytä- tai asiakirjoista sekä liitettävä sanottujen henkilöiden virkatodistukset.

Mikäli sijoituspalveluyritykselle on valittu yksi tai useampi varatoimitusjohtaja, selvityksestä on ilmettävä se, millä edellytyksillä varatoimitusjohtaja tulee toimitusjohtajan sijaan tämän ollessa estyneenä hoitamasta tehtäväänsä sekä se, mikä on eri varatoimitusjohtajien sijaantulojärjestys.
7 § Sijoituspalveluyrityksen tilintarkastajat

Hakemuksessa on mainittava yhtiön tilintarkastajien nimet sekä se, kuka tilintarkastajista tai mikä tilintarkastusyhteisöistä on sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 27 §:ssä tarkoitettu Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastaja tai tilintarkastusyhteisö. Hakemukseen on lisäksi liitettävä ote tai valojäljennös yhtiön tilintarkastajien valitsemista koskevan yhtiökokouksen pöytäkirjasta.
8 § Taloudelliset toimintaedellytykset

Sijoituspalveluyrityksen taloudellisten toimintaedellytysten arvioimiseksi toimilupahakemukseen on liitettävä toimintasuunnitelma, joka sisältää ainakin:

 1)

yksityiskohtaisen selvityksen harjoitettavaksi aiotun toiminnan laadusta ja laajuudesta sisältäen sijoituspalveluyrityksen talousarvion sekä selvityksen toiminnan jakautumisesta varsinaisten sijoituspalvelujen tarjoamiseen, muuhun liiketoimintaan ja sijoituspalveluyrityksen omaan lukuun tehtävään kauppaan;

 2)

yrityksen suunnitellun hallinnollisen rakenteen, palkattavan henkilöstön määrän sekä henkilöstölle asetettavat ammatilliset vaatimukset;

 3)

selvityksen niistä järjestelmistä ja menetelmistä, joilla yhtiön on tarkoitus seurata ja hallita sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 5 luvussa tarkoitettuja riskejä sekä korkoriskejä;

 4)

selvityksen niistä järjestelmistä ja menetelmistä, joilla yhtiön on tarkoitus seurata ja hallita sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 6 luvussa tarkoitettuja asiakasvastuita ja suuria asiakasvastuita;

 5)

selvityksen siitä, miten yhtiön maksuvalmius on tarkoitus turvata riittävällä tavalla; sekä

 6)

selvityksen niistä toimenpiteistä, joiden tarkoituksena on varmistaa asiakkaan, oletettavasti toisen henkilön puolesta toimivan tai sellaisen, asiakkaan, jonka yksittäisen taikka toisiinsa kytkeytyvän liiketoimen suuruus on vähintään 85 000 markkaa, henkilöllisyyden toteaminen.

Edellä 2 §:n 2 momentissa tarkoitetun hakijan on liitettävä hakemukseensa tilinpäätöstiedot ja, mikäli hakija on konsernin osa, konsernitilinpäätöstiedot kolmelta viimeiseltä tilikaudelta. Lisäksi, mikäli viimeisin tilinpäätös on laadittu aiemmin kuin kuusi kuukautta ennen hakemuksen jättämistä, hakemukseen on liitettävä yhtiön hallituksen päiväämä ja allekirjoittama selvitys tilinpäätöksen jälkeen sattuneista yhtiön asemaan olennaisesti vaikuttaneista seikoista sekä yhtiön hakemushetken taloudellisesta tilanteesta ja tuloksesta.
9 § Sijoituspalveluyrityksen osakkeenomistajienja hallintoa hoitavien henkilöidenluotettavuus, hyvämaineisuus, kokemus jamuu sopivuus

Hakemukseen on liitettävä edellä 5 §:ssä tarkoitettua osakkeenomistajaa tai sellaiseen rinnastettavaa luonnollista henkilöä koskeva tällaisen henkilön päiväämä ja allekirjoittama ilmoitus, joka sisältää ainakin:

 1)

sijoituspalveluyrityksen nimen;

 2)

ilmoittajan nimen;

 3)

tiedot sopimuksista tai muista järjestelyistä, joiden perusteella ilmoittajalle saattaa tulevaisuudessa syntyä omistusoikeus sijoituspalveluyrityksen osakkeisiin;

 4)

tiedot sopimuksista tai muista järjestelyistä, jotka oikeuttavat ilmoittajan hyötymään sijoituspalveluyrityksen osakkeiden tuotosta;

 5)

tiedot ilmoittajan holhottavista, holhottavien määräysvallassa olevista yhteisöistä, holhottavien omistusosuuksista sijoituspalveluyrityksessä taikka sellaisista sopimuksista tai muista järjestelyistä, jotka toteutuessaan johtavat edellä tarkoitetun määräysvallan tai omistusosuuden syntymiseen;

 6)

tiedot ilmoittajan tai ilmoittajan holhottavan taikka edellä mainitun määräysvallassa olevan yhteisön harjoittamasta tai suunnitellusta yhteistyöstä sijoituspalveluyrityksen kanssa;

 7)

tiedot ilmoittajan määräysvallassa olevista yhteisöistä sekä tällaisen yhteisön taloudellisesta tilasta ilmoituksen tekohetkellä sisältäen viimeisimmät tilinpäätöstiedot sekä, mikäli tilinpäätös on laadittu aiemmin kuin kuusi kuukautta ennen hakemuksen jättämistä, hallituksen taikka kaikkien henkilökohtaisesti vastuunalaisten yhtiömiesten päiväämän ja allekirjoittaman selvityksen tilinpäätöksen jälkeen sattuneista yhteisön asemaan olennaisesti vaikuttaneista seikoista sekä yhteisön hakemushetken taloudellisesta tilanteesta ja tuloksesta;

 8)

tiedot ilmoittajan jäsenyydestä tai varajäsenyydestä muun yhteisön hallintoneuvostossa tai hallituksessa taikka ilmoittajan toimimisesta muun yhteisön toimitus- tai varatoimitusjohtajana taikka muussa liiketoiminnan tuloksesta vastaavassa tehtävässä tai ilmoittajan asemasta avoimen yhtiön yhtiömiehenä tai kommandiittiyhtiön vastuunalaisena yhtiömiehenä;

 9)

tiedot ilmoittajan tai ilmoittajan holhottavan taikka edellä mainitun määräysvallassa olevan yhteisön arvopaperimarkkinalain (495/89) 2 luvun 9 §:ssä tarkoitetuista omistus- ja ääniosuuksista myös muissa kuin sellaisissa yhteisöissä, joiden osake on otettu julkisen kaupankäynnin tai sitä Euroopan talousalueella vastaavan kaupankäynnin kohteeksi taikka tällaiseen osuuteen mahdollisesti johtavista sopimuksista tai muista järjestelyistä;

 10)

tiedot ilmoittajan tai ilmoittajan holhottavan taikka edellä mainitun määräysvallassa olevan yhteisön sellaisesta omistuksesta tai ääniosuudesta toisessa sijoituspalveluyrityksessä, joka ylittää yhden kahdeskymmenesosan sijoituspalveluyrityksen pääomatai äänimäärästä taikka tällaiseen osuuteen mahdollisesti johtavista sopimuksista tai muista järjestelyistä;

 11)

tiedot ilmoittajan mahdollisista talous-, erityisesti konkurssi- ja arvopaperimarkkinarikostuomioista ja tiedot ilmoittajan mahdollisesta määräämisestä liiketoimintakieltoon viimeiseltä kymmeneltä vuodelta;

 12)

tiedot ilmoittajaan, hänen määräysvallassaan olevaan yhteisöön tai yhteisöön, jossa hän on tai on ollut edellä 8 kohdassa tarkoitetussa asemassa kohdistetuista mahdollisista kurinpito-, huomautus- tai muista moitemenettelyistä sinä aikana kun hän on ollut edellä tarkoitetussa asemassa;

 13)

tiedot ilmoittajan, hänen määräysvallassaan olevan yhteisön tai yhteisön, jossa ilmoittaja on edellä 8 kohdassa tarkoitetussa asemassa mahdollisesti alkaneesta velkajärjestely- tai konkurssimenettelystä;

 14)

ilmoittajan, hänen määräysvallassaan olevan yhteisön tai yhteisön, jossa hän on tai on ollut edellä 8 kohdassa tarkoitetussa asemassa, kotipaikan ulosottoviranomaisen antaman todistuksen edellä tarkoitetun henkilön tai yhteisön mahdollisesti täytäntöönpanossa olevista tai olleista ulosottoasioista siltä ajalta kun ilmoittaja on ollut edellä tarkoitetussa asemassa;

 15)

tiedot sijoituspalveluyrityksen ilmoittajalle myöntämistä luotoista sisältäen luottojen pääoman, koron ja laina-ajan;

 16)

tiedot ilmoittajan takaamista sijoituspalveluyrityksen kolmannelle myöntämistä luotoista;

 17)

tiedot siitä, onko ilmoittaja, hänen määräysvallassaan oleva yhteisö taikka yhteisö, jossa ilmoittaja on tai on ollut edellä 8 kohdassa tarkoitetussa asemassa aiemmin hakenut luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen toimilupaa ja jos on, milloin, missä ja millaisella lopputuloksella;

 18)

tiedot edellä 17 kohdassa tarkoitetun luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen mahdollisesta toimiluvan peruuttamisesta sekä toimiluvan peruuttamisen syy;

 19)

tiedot siitä, onko ilmoittaja joko yksityishenkilönä, ammatinharjoittajana tai henkilökohtaisesti vastuunalaisena yhtiömiehenä taikka siihen verrattavissa olevassa asemassa tai onko hänen määräysvallassaan oleva tai ollut yhteisö hakenut arvopaperipörssin, optioyhteisön tai jonkin rahoitusalalla ammatillisen perusteen mukaisesti järjestäytyneen itsesääntelyjärjestön jäsenyyttä ja jos on, milloin, missä ja millaisella lopputuloksella;

 20)

tiedot ilmoittajan mahdollisesta erottamisesta edellä 19 kohdassa tarkoitetusta jäsenyydestä ja erottamisen syy; sekä

 21)

muun sellaisen seikan, jota ilmoittaja pitää olennaisena arvioitaessa ilmoittajan luotettavuutta, hyvämaineisuutta, kokemusta ja muuta sopivuutta sijoituspalveluyrityksen osakkeenomistajana.

Mikäli edellä 1 momentissa tarkoitettu henkilö on vajaavaltainen tai hänen toimintakelpoisuuttaan on rajoitettu, holhoojan tai uskotun miehen on lisäksi liitettävä hakemukseen selvitys ilmoittajan vajaavaltaisuudesta tai toimintakelpoisuuden rajoittamisesta sekä holhoojaa tai uskottua miestä itseään koskeva ilmoitus, joka sisältää 1 momentissa tarkoitetut tiedot ja selvitykset, jolleivät tiedot ja selvitykset ilmene 1 momentissa tarkoitettua henkilöä koskevasta ilmoituksesta.

Hakemukseen on lisäksi liitettävä edellä 5 §:ssä tarkoitettua osakkeenomistajaa tai sellaiseen rinnastettavaa oikeushenkilöä koskeva tällaisen oikeushenkilön puolesta nimenkirjoitusoikeutta käyttävien luonnollisten henkilöiden päiväämä ja allekirjoittama ilmoitus, joka sisältää ainakin:

 1)

edellä 1 momentin 1, 3, 4, 7 ja 21 kohdassa tarkoitetut tiedot ja selvitykset;

 2)

ilmoittajan toiminimen sekä edustajan nimen ja yhteystiedot;

 3)

tiedot siitä, onko ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön toiminta luvanvaraista toimintaa sekä kuka toimiluvan on myöntänyt, missä ja milloin;

 4)

tiedot ilmoittajan määräysvallankäyttäjistä;

 5)

yksityiskohtaiset tiedot ilmoittajan taloudellisesta tilasta ilmoituksen tekohetkellä sisältäen viimeisimmät tilinpäätöstiedot sekä, mikäli tilinpäätös on laadittu aiemmin kuin kuusi kuukautta ennen hakemuksen jättämistä, hallituksen taikka kaikkien henkilökohtaisesti vastuunalaisten yhtiömiesten päiväämän ja allekirjoittaman selvityksen tilinpäätöksen jälkeen sattuneista yhteisön asemaan olennaisesti vaikuttaneista seikoista sekä yhteisön hakemushetken taloudellisesta tilanteesta ja tuloksesta;

 6)

tiedot ilmoittajan tai sen määräysvaltaan kuuluvan yhteisön harjoittamasta yhteistyöstä sijoituspalveluyrityksen kanssa;

 7)

tiedot ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön edellä 1 momentin 9 kohdassa tarkoitetuista omistus- tai ääniosuuksista taikka tällaiseen osuuteen mahdollisesti johtavista sopimuksista tai muista järjestelyistä;

 8)

tiedot ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön edellä 1 momentin 10 kohdassa tarkoitetuista omistus- tai ääniosuuksista taikka tällaiseen osuuteen mahdollisesti johtavista sopimuksista tai muista järjestelyistä;

 9)

tiedot ilmoittajaan tai sen määräysvallassa olevaan yhteisöön kohdistetuista mahdollisista kurinpito-, huomautus- tai muista moitemenettelyistä;

 10)

tiedot ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön mahdollisesti alkaneesta velkajärjestely- tai konkurssimenettelystä;

 11)

ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön kotipaikan ulosottoviranomaisen antaman todistuksen edellä tarkoitettujen yhteisöjen mahdollisesti täytäntöönpanossa olevista tai olleista ulosottoasioista;

 12)

tiedot sijoituspalveluyrityksen ilmoittajalle tai sen määräysvallassa olevalle yhteisölle myöntämistä luotoista sisältäen luottojen pääoman, koron ja laina-ajan;

 13)

tiedot ilmoittajan tai sen määräysvallassa olevan yhteisön takaamista sijoituspalveluyrityksen kolmannelle myöntämistä luotoista;

 14)

tiedot siitä, onko ilmoittaja tai sen määräysvallassa oleva yhteisö hakenut luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen toimilupaa ja jos on, milloin, missä ja millaisella lopputuloksella;

 15)

tiedot edellä 14 kohdassa tarkoitetun luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen mahdollisesta toimiluvan peruuttamisesta sekä toimiluvan peruuttamisen syy;

 16)

tiedot siitä, onko ilmoittaja tai sen hänen määräysvallassa oleva yhteisö hakenut arvopaperipörssin, optioyhteisön tai jonkin rahoitusalalla ammatillisen perusteen mukaisesti järjestäytyneen itsesääntelyjärjestön jäsenyyttä ja jos on, milloin, missä ja millaisella lopputuloksella; sekä

 17)

tiedot mahdollisesta erottamisesta edellä 16 kohdassa tarkoitetusta jäsenyydestä ja erottamisen syy.

Hakemukseen on edelleen liitettävä sijoituspalveluyrityksen hallintoa hoitavia vähintään kahta henkilöä koskeva tällaisten henkilöiden päiväämä ja allekirjoittama ilmoitus, joka sisältää ainakin:

 1)

edellä 1 momentin 1―20 kohdassa tarkoitetut tiedot ja selvitykset;

 2)

selvityksen siitä, että ilmoittaja hallitsee itseään niissä tapauksissa, joissa ilmoittaja on muu kuin osakeyhtiölain 8 luvun 4 §:n 2 momentissa tarkoitettu henkilö tai kun toimilupaa haetaan perustettavan yhtiön lukuun;

 3)

yksityiskohtaisen selvityksen ilmoittajan tehtävistä ja vastuista sijoituspalveluyrityksessä;

 4)

tiedot ilmoittajan ammatillisesta koulutuksesta;

 5)

yksityiskohtaisen selvityksen ilmoittajan aikaisemmasta sijoituspalveluyrityksen tehtävien hoidon kannalta olennaisesta työkokemuksesta ja niihin liittyneistä vastuista entisten työnantajien palveluksessa sekä syy työ-, virka- tai palvelussuhteen päättymiselle;

 6)

selvityksen ilmoittajan kaikista omistusja ääniosuuksista sijoituspalveluyrityksessä; sekä

 7)

muun sellaisen seikan, jota ilmoittaja pitää olennaisena arvioitaessa ilmoittajan luotettavuutta, hyvämaineisuutta, kokemusta ja muuta sopivuutta hoitaa sijoituspalveluyrityksen hallintoa.
10 § Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan 18 päivänä syyskuuta 1996.

Helsingissä 10 päivänä syyskuuta 1996

Ministeri Arja Alho Ylitarkastaja Anu Ranta